Простыя адказы на жорсткай самазанятасць падатак Quesitons
1) Павінен Ці я ўзяць хатні офіс вылік?
Быў момант , калі спісанне часткі вашага дома ў камерцыйных мэтах прывядзе да павелічэння рызыкі аўдыту. З не больш за 50 працэнтаў прадпрыемстваў працаваць з хатняга офіса, што больш не бывае, так што не бойцеся ўзяць хатні офіс вылік. Проста памятаеце, што вы можаце толькі спісаць прастору, якое вы выкарыстоўваеце выключна і рэгулярна для вашага бізнесу. Даведайцеся больш пра хатнім офісе дэдукцыі .
2) Ці магу Ці я спісваць сваю машыну як бізнес - конт?
Любыя выдаткі , у вас ёсць , што патрабуецца для вас , каб зрабіць бізнэс можа быць бізнес падатковы вылік , які ўключае ў сябе праезд бізнес - выдаткі . Вы можаце адразу ж частка вашага транспартнага сродку , які выкарыстоўваецца для камерцыйных мэтаў. Для таго, каб спісанне, вы павінны даказаць , бізнес выкарыстанне аўтамабіля з дапамогай арганізаванага ўліку . Вы два варыянты ўзяць бізнес аўтамабіль вылік , самыя простыя з якіх павінен адсочваць прабег з дапамогай бартавога часопіса або бізнес - прыкладанне .
Кожны год, IRS дае хуткасць прабегу. Проста памножыць стаўку на прабег звязаных з бізнесам вы адсочвацца, каб атрымаць ваш вылік. Другі варыянт заключаецца ў выкарыстанні фактычных выдаткаў. Для гэтага вам неабходна захаваць усе запісы, якія адносяцца да сыходу і тэхнічнаму абслугоўванню Вашага аўтамабіля.
3) Які тып высноў я магу ўзяць за тое , што самазанятасці?
Два з Пярко самазанятасці з'яўляюцца 1) атрыманне вашага валавога даходу і 2) звязаныя з працай падатковых вылікаў.
Гэта можа зрабіць падатак час трохі больш складаным, таму што вы павінны плаціць падаткі самазанятасці і сацыяльнай абароны свайго працадаўцы, як правіла, адымае для вас. Але ў адрозненне ад традыцыйнай працы, вы можаце адняць шмат выдаткаў, што вы не можаце ў працы. Напрыклад, вы не можаце адняць свае выдаткі камутуюцца ў працы, у той час як вы можаце адняць бізнес, звязаныя з падарожжамі. Амаль любыя выдаткі, якія неабходна выканаць ваш бізнес франшыза, ўключаюць у сябе доступ да Інтэрнэту, выдаткі на маркетынг і многае іншае. Вось 15 найбольш часта самазанятасці падатковыя вылікі .
4) Колькі гадоў я магу без атрымання прыбытку на маім хатнім бізнэсе?
IRS разумее, што часам прадпрыемства, асабліва стартапы або падчас эканамічных цяжкасцяў, можа мець страты. Ёсць некалькі аспектаў бізнесу , што IRS разглядае ў прыняцці рашэння , калі ў вас ёсць бізнес або хобі .Найбольш важнымі фактарамі ці з'яўляюцца або няма вы працуеце як бізнес, напрыклад, стварэнне бізнес - структуры, у вас ёсць намер атрыманне прыбытку, вы ўдзельнічаць у дзейнасці, каб пабудаваць свой бізнэс, і многае іншае. Калі вы вядзеце сябе як бізнес, то IRS больш верагодна прагляду ў Вас ёсць. Калі ў вас ёсць чыстыя страты больш чым у двух з пяці гадоў працы, вы рызыкуеце быць разгледжаным хобі business.So у сутнасці, вы хочаце чыстую прыбытак па меншай меры ў тры з пяці гадоў.
Бесперапынныя страты бізнесу (гэта значыць вы спісанню больш , чым вы робіце), пакідае вас на больш высокі рызыка атрымання аўдыту IRS. З улікам сказанага, вы можаце напісаць вашыя хобі-бізнэс выдаткі на суму, якую вы зарабляеце. Калі вы зарабілі $ 1000, але былі $ 1500 у выдатках ад вашага хобі бізнесу, вы можаце адняць $ 1000. Тым не менш, калі вы соответствуете патрабаванням бізнесу, вы можаце адняць $ 1500 і прыняць страту $ 500. Наведайце IRS для атрымання інфармацыі аб бізнэсе супраць хобі.
5) Ці трэба мне квітанцыі для ўсіх маіх спісанняў?
Так. Вядзенне квітанцый для ўсіх выдаткаў і адлічэнняў з'яўляецца важным , паколькі цяжар даказвання ляжыць на вас , калі аўдыт. Ёсць мноства падачы сістэм , якія можна выкарыстоўваць , каб спрачацца ўсе чэкі ў парадку. Вы можаце выкарыстоўваць праграмнае забеспячэнне бухгалтарскага ўліку , каб дапамагчы вам арганізаваць вашыя даходы і выдаткі, а таксама зрабіць спараджаюць падатковыя справаздачы прасцей.
вы
6) Які прыбытак самазанятасці я магу атрымаць без паведаміць аб гэтым?
Ніхто. IRS патрабуе ад вас паведамляць аб усіх сваіх даходаў. У залежнасці ад тыпу хатняга бізнесу ў вас ёсць, вы можаце атрымаць 1099-MISC form.However, калі вы прадаеце свае тавары ці паслугі наўпрост, вы не можаце атрымаць якія - небудзь справаздачу аб даходах. Але гэта не значыць, што вы не павінны паведамляць, што вы зарабілі. Вельмі важна сачыць за ўсімі даходамі вы атрымліваеце ад вашага бізнесу і паведаміць ўсё.
7) Павінен Ці я наняць бухгалтара , каб дапамагчы мне з хатняга бізнесу падаткі?
Не абавязкова. Гэта да вас, каб вырашыць, ці варта звяртацца за знешняй дапамогай, як вы рыхтуеце вашыя асабістыя і дзелавыя падаткі. Калі ў вас ёсць невялікі вопыт падрыхтоўкі вашых падаткаў для бізнесу, гэта можа быць мудрыя інвестыцыямі, каб шукаць дапамогу ў першы год ці два. Фінансавае кіраванне і падатковае праграмнае забеспячэнне можа быць карысна, калі ў вас няма бюджэту для бухгалтара або падатковага спецыяліста. Звярніце ўвагу, што бухгалтарскі ўлік і падатковыя паслугі падлягаюць падаткаабкладанню.
8) Якія галоўныя сцягі аўдыту для хатняга бізнесу?
Вы не павінны дазволіць страху аўдыту перашкодзіць вам пачаць хатні бізнес. Тым не менш, вы павінны дазволіць страх аўдыту рэкамендуем вам быць у курсе сучасных па падатковых пытаннях і сумленныя ў сваёй справаздачнасці. Вось некалькі рэчаў, якія могуць выклікаць ІПС хацець, каб бліжэй паглядзець на вашыя падаткі:
- Харчаванне, падарожжа, забаўка - Часта асабістыя транспартныя выдаткі атрымліваюць сумесна змяшаліся ў дзелавых паездках, якія могуць заахвоціць ІПС паглядзець.
- Даход - Згодна з SBA, тым большы даход вы атрымліваеце прыраўноўвае да больш высокаму рызыку аўдыту.
- Наяўны Бізнес - Таму што няма паперы след, калі вы прымаеце наяўныя грошы, гэта прасцей ня паведамляць. У выніку, IRS падазроная наяўнымі бізнесу.
- надмерныя вылікі
- Сцвярджаючы 100% выкарыстанне бізнесу вашага аўтамабіля - Так як большасць уладальнікаў хатняга бізнесу выкарыстоўваць свой аўтамабіль для асабістага і бізнесу, гэта можа быць рызыкоўна сцвярджаць ваш аўтамабіль выкарыстоўваецца толькі для бізнесу. Гэта дакладна і для іншых выдаткаў, такіх як мабільныя тэлефоны і Інтэрнэт, у якім вы часта карыстаецеся іх для бізнесу і асабістага. Замест гэтага, вызначыць адсотак часу, які выкарыстоўваецца ў якасці бізнесу, і адняць гэта.
- Ваша вяртанне за межамі статыстычных нормаў. IRS часам праходзіць выпадковыя скрынінга які параўноўвае вяртаецца ў адносінах да іншых. Калі ў вас моцна адрозніваецца ад зваротаў, якія лічацца падобныя на вашыя, гэта можа быць пазначана для праверкі.
9) Ці трэба мне мець федэральны падатак ідэнтыфікацыйны нумар (FEIN) для майго хатняга бізнесу ?
Калі вы з'яўляецеся адзіным собственником- без работнікаў або аднамандатнай ТАА без супрацоўнікаў, вы не маеце патрэбу ў FEIN - вы можаце выкарыстоўваць ваш нумар сацыяльнага страхавання. Любы іншы бізнэс ўстаноўка сапраўды патрабуе FEIN. З улікам сказанага, так як нумары FEIN вольныя, гэта не балюча, каб атрымаць адзін. У залежнасці ад тыпу хатняга бізнесу вы бяжыце, вы можаце папрасіць прадаставіць ваш нумар сацыяльнага страхавання. Калі ў вас ёсць бізнес FEIN, вы можаце даць, што замест гэтага, і абараніць свой нумар сацыяльнага страхавання.
10) Чаму мяне папрасілі кліента запоўніць W-9 форму?
W-9 Форма з'яўляецца афіцыйнай формай IRS выкарыстоўваецца кампаніяй , калі яны хочуць , каб вы адправіць ім свой ідэнтыфікацыйны нумар падаткаплацельшчыка (ці ваш нумар сацыяльнага страхавання або FEIN). Гэта падобна на W-2, за выключэннем таго, што выкарыстоўваецца для незалежных падрадчыкаў , кансультантаў і іншых самазанятасці работнікаў. Гэтая форма дазваляе кампаніі правільна запоўніць падатковую форму 1099-MISC, што ён пасылае да вас у канцы студзеня, так што вы можаце зрабіць вашыя падаткі. Ён таксама адпраўляе копію ў IRS.
11) Ці заўсёды хатні бізнес плаціць падаткі ў канцы года?
Не заўсёды. Індывідуальныя прадпрымальнікі абавязаны плаціць любыя падаходнага падатку і самазанятасці падатак павінен быць прадстаўлены ў канцы года. Гэты цяжар можа быць зменшана з рознымі падатковыя вылікі . З улікам сказанага, ёсць шмат фактараў, якія ідуць у тым ці не канец вы да прычыны падаткаў. Па-першае, калі вы знаходзіцеся ў хатняй гаспадарцы з падвойным або множным даходу, падаткі, што выплачваюцца іншымі членамі (або вашай работы) можа кампенсаваць падаткі вы абавязаны на вашым бізнэсе якая прадугледжвае іншыя члены мелі права на зварот грошай. Іншым аспектам з'яўляецца ваша бізнес-структура. Індывідуальнае прадпрыемства або асобны чалавек LLC, можа падаць Расклад C і зрабіць вашыя падаткі звычайна. Тым не менш, карпарацыя або партнёрства патрабуюць бізнесу, каб падаць падаткі. І, нарэшце, хатні бізнес, павінны плаціць падаткі па ацэнак . У той час як працадаўца будзе браць падатак з вашага даходу на кожны дзень выплаты жалавання, як уладальнік хатняга бізнесу, вам неабходна адправіць у разліковых падатковых плацяжах у чатыры разы на год. Калі вы робіце вашыя падаткі, адняць тое, што вы паслалі ў аналагічна таму, як вы адняць тое, што заплаціў ад працадаўцы.
Калі вы не плаціце падаткі паводле ацэнак, але ваша падатковая нагрузка складае менш за $ 1000, вы, верагодна, будзеце ў парадку. Але калі вы павінны зрабіць $ 1000 або больш, вы можаце сутыкнуцца з штрафы і дадатковыя зборы.
12) Што такое самазанятасці падатку і гэта ў дадатак да звычайных падаткаў я плаціць у канцы года?
Так, гэта па-іншаму. Падатак самазанятасць выплачваецца на вяршыні любых іншых падаткаў, вы можаце запазычылі. Гэта версія самазанятасці FICA падатку , які, як правіла , аплачваюцца працадаўцамі для сацыяльнага забеспячэння і медыцынскай дапамогі . Гэта адбываецца з - за вашы чыстыя даходы ад самазанятасці. Форма Schedule C, ваш падатак праграмнае забеспячэнне, або падатковага прафесіянал можа дапамагчы вам зрабіць разлік. Добрая навіна заключаецца ў тым, што палова вашага падатку самазанятасці адымаецца.
13) Ці магу Ці я спісваць маё здароўе страхавых выплат?
Калі вы самазанятасці, плаціць за ўласнае медыцынскае страхаванне і мець чыстую прыбытак бізнесу, вы можаце адняць поўны кошт вашага медыцынскага страхавання ў якасці асабістага выліку. Калі вы бясстратнасць ў вашым бізнэсе або вопыт страты, вы можаце па- ранейшаму адлічваць сваё медыцынскае страхаванне , як медыцынскія выдаткі на іншую вобласці вашай падатковай формы.
14) Якая верагоднасць таго, што я буду атрымліваць аўдыт?
Згодна з SBA, менш чым 2 адсоткаў вяртаецца з прыбыткам ад $ 25000 да $ 100000 атрымаць аўдыт. Ён ідзе да крыху больш за 2 адсоткаў для тых, хто робіць больш, і падае да 1 адсотка для тых, хто робіць менш, чым $ 25000. адна Прыбытак не з'яўляецца адзіным фактарам, у ходзе праверак, так што вы хочаце, каб пераканацца, што вы пазбегнуць чырвоны сцяг аўдыту (гл пытанні # 8).
15) Што я магу чакаць , калі я атрымліваю аўдыт?
Па-першае, будучы заўважана для праверкі не абавязкова азначае, што ёсць што-то не так. IRS выпадковым чынам скануе вяртаецца і параўноўвае іх з статыстычнымі нормамі. Ці, калі хто-то, што вы зрабілі бізнэс з пад аўдытам, ваша вяртанне можа быць пазначана як добра. Звярніце ўвагу, што калі вы аўдыт, то IRS звяжацца з вамі па электроннай пошце, а не па тэлефоне. У большасці выпадкаў, IRS будзе запытваць такую інфармацыю, як квітанцыя або часопісы. Толькі 25% праверак IRS фактычна ўключаюць сустрэчу твар у твар, а другі 75% з'яўляюцца пошта праверкі. Тым не менш, калі інфармацыя вы павінны прадставіць занадта шмат пошты, Вы можаце пакінуць заяўку на сустрэчу твар у твар. IRS разгледзіць вашу інфармацыю і вынесці вызначэнне аб тым ці няма, вы павінны больш.
Адмова ад адказнасці: Я не падатковы спецыяліст або ліцэнзаваны падатковы адвакат. Інфармацыя , прадстаўленая тут , варта выкарыстоўваць у якасці агульнага кіраўніцтва. Для канкрэтных пытанняў аб вашых уласных падатках, калі ласка , звярніцеся да спецыяліста падатковага або спасылацца на афіцыйныя публікацыі IRS.