Грашовы струмень грошай, які рухаецца (цячэ) і з Вашага бізнесу на працягу месяца. Хоць гэта, здаецца, што часам грашовы паток ідзе толькі ў адзін бок - з бізнэсу - гэта паток у абодвух напрамках.
- Грашовыя сродкі паступаюць ад кліентаў або кліентаў, якія купляюць вашыя тавары ці паслугі. Калі кліенты не плацяць у момант пакупкі, некаторыя з вашых грашовых патокаў паступаюць з калекцый дэбіторскай запазычанасці .
- Наяўны выходзяць з Вашага бізнесу ў выглядзе плацяжоў за выдаткі, як арэнда або іпатэку, у выглядзе штомесячных плацяжоў па крэдыце, а таксама па аплаце падаткаў і іншых крэдыторскай запазычанасці.
Падумайце аб «грашовых патокаў», як карціну вашай праверкі бізнес-рахунку. Калі больш грошай прыходзіць у чым выходзіць, вы знаходзіцеся ў сітуацыі «станоўчы грашовы паток" і ў вас ёсць дастаткова, каб аплаціць свае рахункі. Калі больш грошай выходзяць, чым ўваходзіць, вы ў небяспецы быць перабольшаныя, і вам трэба будзе знайсці грошы, каб пакрыць вашыя авердрафту. Менавіта таму новыя прадпрыемствы , як правіла , маюць патрэбу ў адваротным капітале, у выглядзе крэдыту або крэдытнай лініі, каб пакрыць недахоп грашовых сродкаў.
Грашовыя сродкі супраць Real Cash
Для некаторых прадпрыемстваў, такіх як рэстараны і некаторыя рознічныя гандляры, наяўныя грошы сапраўды наяўныя грошы - валюта і папяровыя грошы. Бізнес бярэ наяўныя грошы ад кліентаў, а часам плаціць свае рахункі наяўнымі. Грашовыя сродкі прадпрыемства маюць спецыяльны выпуск з удасканаленьні грашовых патокаў, тым больш , што яны не могуць адсочваць даходы , калі няма рахункі - фактуры або іншыя дакументы.
Грашовыя сродкі прадпрыемства знаходзяцца ў большай небяспецы быць правераны ў IRS .
Чаму грашовы паток так важна
Адсутнасць грашовых сродкаў з'яўляецца адной з галоўных прычын малога бізнэсу церпяць няўдачу. Адміністрацыі малога бізнэсу кажа, што «недастатковыя запасы наяўнасці» з'яўляюцца адным з галоўных прычын стартапов не атрымаецца. Гэта называецца «сканчаюцца грошы», і яна будзе зачыненая вас ўніз хутчэй, чым усе астатняе.
Грашовы струмень пры запуску бізнесу
Праца з праблемамі грашовых патокаў з'яўляецца самым цяжкім, калі вы пачынаеце бізнэс. У вас ёсць шмат выдаткаў і грошы ідуць хутка. І вы не можаце мець ніякіх продажаў або кліентаў, якія плацяць вам. Вам спатрэбяцца некаторыя іншыя часовыя крыніцы грашовых сродкаў, як праз часовую крэдытную лінію, каб ты і далей да станоўчай сітуацыі грашовага патоку.
Грашовы паток ў сезонным бізнесе
Паток грашовых сродкаў асабліва важны для сезонных прадпрыемстваў - тыя, якія маюць вялікае ваганне бізнесу ў розны час года, як свята бізнес і летні бізнэс. Кіраванне грашовых патокаў ў гэтым тыпе бізнесу складана, але гэта можа быць зроблена, з стараннасцю.
Грашовы паток супраць прыбытку
Гэта магчыма для вашага бізнесу , каб атрымаць прыбытак, але не мае ні наяўных. Як гэта можа адбыцца? Кароткі адказ у тым, што прыбытак з'яўляецца бухгалтарскай канцэпцыі, у той час як грашовыя сродкі, як адзначалася вышэй, з'яўляецца толькі сума ў праверцы бізнес-рахунку. Вы можаце мець актывы, як дэбіторская запазычанасць (грошы, належныя вам кліентаў), але калі вы не можаце сабраць на тое, што належыць, вы не будзеце мець наяўныя грошы.
Ваша сістэма бухгалтарскага ўліку можа паказаць розніцу паміж наяўнымі і прыбытку. Калі ваш бізнэс працуе на метадзе налічэнняў, вы прызнаеце даход , калі кошт - фактура высылаецца, нават калі кліент не заплаціў.
У гэтым выпадку, вы маглі б паказаць прыбытак, але няма грошай.
Як аналізаваць рух грашовых сродкаў
Лепшы спосаб сачыць за грашовымі патокамі ў вашым бізнэсе, каб запусціць справаздачу аб руху грашовых сродкаў.
Справаздача аб руху грашовых патокаў глядзіць на змены ў наяўныя грошы (у гэтым выпадку, ваш бізнэс праверка рахунку), ад розных відаў дзейнасці і павялічваецца ці памяншаецца ў іншыя рахункі на бізнес балансе.
Напрыклад:
- Што адбываецца з наяўнымі, калі кліент аплачвае рахунак?
- Што адбываецца з наяўнымі, калі ваш бізнес закупкі расходных матэрыялаў?
- Што адбываецца з наяўнымі грашыма, калі вы купляеце кампутар?
- Што адбываецца з наяўнымі грашыма, калі вы плаціце работнік або незалежны падрадчык?
Часам вам можа спатрэбіцца, каб адсочваць грашовыя патокі на тыдзень, можа быць, нават штодня.
TheBalance прапануе:
Хуткі і просты спосаб для выканання аналізу грашовых патокаў з'яўляецца параўнанне агульных неаплачаных пакупак у агульным аб'ёме продажаў за кошт ў канцы кожнага месяца. Калі агульная сума неаплачаных пакупак больш , чым агульны аб'ём продажаў за кошт, вы павінны марнаваць больш грошай , чым вы атрымаеце ў наступным месяцы, што паказвае на патэнцыйную праблему прытоку грашовых сродкаў.
Для таго, каб капаць глыбей у гэта зацвярджэнне:
1. У канцы гэтага месяца, паглядзіце на вашыя агульнага аб'ёму продажаў.
2. Складзеце пакупкі вы зрабілі, што яшчэ трэба плаціць.
3. Розніца ў тым, што вам трэба будзе прынесці ў якасці даходу, каб застацца нават.
Калі штомесячны дэфіцыт грашовых сродкаў працягваецца на працягу некалькіх месяцаў, вы атрымаеце ўсё далей і далей ззаду.
Ваша бухгалтарскае праграмнае забеспячэнне павінна мець справаздачу аб руху грашовых як адзін з стандартных справаздач, ці ваш бухгалтар можа запусціць яго для вас. Больш падрабязна пра некаторых рашэннях праблем грашовых патокаў.