Што такое махлярства?
Згодна з юрыдычнай слоўніку Блэка, махлярства «ведаючы скажэнне праўды або ўтойванне матэрыяльнага факту заахвоціць іншага дзейнічаць на яго карысць.» Звярніце ўвагу на тое, што махлярства з'яўляецца наўмысным; асоба, якая ўчыніла махлярства ведае, што заява або бяздзейнасць не з'яўляецца фактычным.
Акрамя таго, звярніце ўвагу, што існуе два віды махлярства:
- Махлярства камісіі, у якой хто - то сцвярджае , факт , што яны ведаюць , гэта не так «Гэты аўтамабіль ніколі не быў у аварыі,» (ведаючы , што гэта было) або
- Махлярства бяздзейнасці, у якім хто - то хавае матэрыял (важны) факт, што, ведаючы , што аўтамабіль быў у аварыі і не раскрываючы яго.
Махлярства, як правіла, грамадзянскія злачынствы (адзін чалавек або юрыдычная асоба, супраць іншага), але ў некаторых выпадках, асабліва наўмысныя дзеянні, яно можа быць крымінальным (пераследвацца урадавым установай).
Варта таксама адзначыць, што за абвінавачванне ў махлярстве быць прыцягнуты, павінны быць страты. Калі вы купляеце аўтамабіль ад таго хлопца, які кажа, «што аўтамабіль ніколі не быў у аварыі," і вы даведаецеся, што трапіў у аварыю, вы павінны даказаць, што вы неяк не пацярпеў, магчыма, таму, што машына не працуе правільна ці што яна нічога не варта з-за пашкоджанні, якія вы не заўважылі.
Якія віды махлярства?
Махлярства можа прыйсці ў многіх тыпаў.
Вось некаторыя прыклады, якія ўплываюць на бізнес:
- Банкруцтва махлярства, якое можа ўключаць у сябе утойванне або недаацэнкі актываў, утойванне інфармацыі аб кампаніі або знішчэнне дакументаў
- Махлярства з выкарыстаннем пошты, з дапамогай ЗША Post Office , каб зрабіць ілжывыя прадстаўлення
- Махлярства занятасці, фальсіфікацыя інфармацыі аб заяўцы занятасці або няма асуджэння і абвінавачванні ў крымінальным злачынстве да праката справаздачнасці
- Махлярства страхавання, сцвярджаючы , што траўмы або фальсіфікаваць страхавыя патрабаванні дакументаў
- Махлярства дроту, з выкарыстаннем электронных сродкаў сувязі ( у тым ліку Інтэрнэт, тэлебачання, радыё або) рабіць ілжывыя прадстаўлення
- Крадзеж, крадзеж камерцыйнай інфармацыі, як правіла , у электронным выглядзе , у тым ліку і падатковай інфармацыі і махлярства з крэдытнымі картамі.
Махлярства супраць бізнесу
Сродкі масавай інфармацыі поўныя гісторый аб махлярстве ў дачыненні да асобнага чалавека, а кампаніі так жа, хутчэй за ўсё, з'яўляюцца ахвярамі махлярства, і, магчыма, нават у большай ступені, таму што бізнэс мае справу з вялікай колькасцю супрацоўнікаў, пастаўшчыкоў і кліентаў кожны дзень, кожны з якіх можа быць спробай падмануць кампанію.
Супрацоўнік і Insider махлярства
Найбольш распаўсюджаныя віды махлярства інсайдэраў з'яўляюцца крадзяжы актываў і бухгалтарскага махлярства; калі гэта робіцца супрацоўнікамі, гэты від махлярства часта называюць растрату . Іншыя спосабы супрацоўнікі і іншыя інсайдэры крыўдзіце кампаніяй з'яўляецца слізгаючы наяўныя грошы, пісаць падробленыя чэкі на сябе, ці прымаць тавары або матэрыялы ад кампаніі.
Махлярства з кліентамі
Кліенты або пакупнікі могуць падмануць бізнес у розных формах, у тым ліку пісаць дрэнныя чэкі, выкарыстоўваючы дрэнныя крэдытныя карты, крадзеж у крамы, вяртаючы прадметы , ня набытыя , каб атрымаць вяртанне ( так званы зваротны падман , або падаўшы ілжывае заяву на траўмы ці няшчасны выпадак на вашым нерухомасць.
Падрадчык або пастаўшчык Махлярства
Незалежныя падрадчыкі і субпадрадчыкі якія працуюць для вашай кампанія можа аблічыць вас на працы, празмерны зарад або банкноту для працы ніколі не зрабілі.
Прадухіленне страт махлярства з Вашым бізнэсам
Хаця вы не можаце прадухіліць кожны выпадак махлярства не здарылася з вашым бізнесам, вы можаце прыняць меры засцярогі, каб звесці да мінімуму ашуканскай дзейнасці.
Для прадухілення махлярства супрацоўнікаў і растраты :
- Выканайце праверку на ўсіх новых супрацоўнікаў, асабліва тых, у каго ёсць фінансавыя абавязацельствы
- Асобныя фінансавыя абавязкі таму ні адзін чалавек не мае ўсе
- Хай супрацоўнікі ведаюць, што вы шукаеце
- Ня адмовіцца ад сваіх фінансавых абавязкаў любога супрацоўніка (чэк-пісьмовай формы, напрыклад)
Даведайцеся больш пра тое , як утрымаць супрацоўніка растрату .
Прафілактыка Іншых відаў махлярства
- Для прадухілення страты грашовых сродкаў, навучыць вашых супрацоўнікаў у тым, як вызначыць фальшывыя грошы, фальшывыя чэкі, і скрадзеныя крэдытныя карты. Інстытут спецыяльнай палітыкі ў вырашэнні гэтых сітуацый.
- Настройка палітыкі кіравання запасамі для адсочвання паставак і запасаў, каб ён не хадзіць у дзверы. Вы не можаце быць у стане разлічваць кожны аловак, але вы павінны ведаць, што ў шафе харчавання або ў інвентары ва ўсе часы.
- Агляд крэдыторскай запазычанасці, рахункі-фактуры і заказы перыядычна, каб пераканацца, што яны ад рэальных вытворцаў, і што вы атрымліваеце пунктаў заказ.
- палітыка ў дачыненні да дадзеных Інстытута і рэзервовага капіявання канфідэнцыйных дадзеных кампаніі бесперапынна.
- Вы можаце разгледзець пытанне аб стварэнні сістэмы назірання, каб сачыць за кліентаў і супрацоўнікаў.
- Прадухіленне крадзяжу асабістых дадзеных шляхам маніторынгу вашых бізнес-рахункаў.
Увогуле, найбольш эфектыўныя спосабы прадухілення і выяўлення махлярства ў дачыненні да вашай кампаніі:
- Налада сістэмы для маніторынгу актыўнасці ва ўсіх крытычных абласцях, ад супрацоўнікаў да кліентаў да пастаўшчыкоў, і
- На самай справе рабіць маніторынг, так што вы ведаеце, што адбываецца.