Што вам трэба ведаць аб барацьбе з адмываннем грошай законаў
Што такое адмыванне грошай?
Прасцей кажучы, адмыванне грошай аперацыі і дзейнасць, якія выкарыстоўваюцца, каб схаваць рэальны крыніца грошай.
У многіх выпадках, «незаконнае прадпрымальніцтва» (як IRS называе іх) спрабуе зрабіць брудныя грошы (ад гэтых незаконных дзеянняў, такіх як здзелкі наркотыкаў, напрыклад) выглядае законным - чысты, то ёсць. Таму грошы «адмываюцца».
Бізнес Outsider кажа адмыванне грошай з'яўляецца міжнароднай праблемай.
Ад карумпаваных палітыкаў і наркакартэляў ў падатковыя падманы і аліментных неплацельшчык, больш ці менш усё гэта робіць.
Як гэта атрымаць грошы адмываюцца?
Прынцып адмывання грошай, каб атрымаць наяўныя грошы ў фінансавую сістэму, не раскрываючы крыніца грошай. Скажам, хтосьці грашовыя сродкі ад незаконнай здзелкі. Чалавек спрабуе аплаціць наяўнымі, так што грошы атрымлівае ў фінансавую сістэму без неабходнасці выявіць, адкуль яна ўзялася.
Як грошы адмываюцца звычайна працуе ў тры этапы для адмывання грошай. На першым этапе (размяшчэнне), «брудныя» грошы ўведзены ў фінансавую сістэму, як правіла, у невялікіх радовішчах.
На другім этапе (напластаванні), грошы размеркаваны або рассеяны. І на трэцім этапе (інтэграцыя), грошы зноў уведзены ў эканоміку і выкарыстоўваюцца для куплі прадметаў вялікага білета, як дома або бізнес.
Чаму адмыванне грошай злачынства?
Хоць гэта можа здацца відавочным, адмыванне грошай злачынная дзейнасць па некалькіх прычынах.
IRS з'яўляецца адным федэральным агенцтвам даручана адсочваць гэтыя здабытых несумленным шляхам, у першую чаргу таму, што гэты даход не абкладаецца падаткам. Нават незаконныя даходы падлягаюць падаткаабкладанню, так як Аль Капоне даведаўся ў 1930 годзе, калі ён быў прызнаны вінаватым ва ўхіленні ад выплаты падаткаў.
Яшчэ больш сур'ёзным, чым пазбегнуць падатковага адлічэнні, Казначэйства ЗША кажа
Адмыванне грошай палягчае шырокае кола сур'ёзных крымінальных злачынстваў, якія ляжаць у аснове і ў канчатковым выніку ставіць пад пагрозу цэласнасць фінансавай сістэмы.
Не ў апошнюю чаргу з гэтых злачынстваў з'яўляюцца незаконны абарот наркотыкаў і тэрарызму, таму неабходна, каб урад ЗША і ўрады іншых краін, каб быць жорсткім на грошы адмываюць.
Што Закон аб барацьбе з адмываннем грошай?
Два амерыканскіх законаў непасрэдна звязаныя са спробамі згортванню дзейнасці па адмыванні грошай. Закон аб банкаўскай таямніцы ад 1970 года ўключаны патрабаванні для банкаў і фінансавых устаноў паведамляць пра пэўныя відаў здзелак, а таксама буйныя грашовыя аперацыі.
У 1986 годзе Кангрэс прыняў Закон аб барацьбе з адмываннем грошай кіравання, што робіць адмыванне грошай канкрэтнага федэральнага злачынства. Ён забараняе канкрэтныя злачынныя дзеі, звязаныя з фінансавымі аперацыямі (вызначаецца вельмі шырока), якія спрабуюць схаваць, дзе сродкі прыйшлі, хто валодае сродкамі, ці тых, хто іх кантралюе. Гэты закон можа пераследваць парушэнні без мінімальнага колькасці транзакцый.
Пазнейшыя законы былі прынятыя ў асноўным у банкі з больш жорсткімі правіламі і патрабаваннямі да ідэнтыфікацыі кліентаў банкі.
Што аб фінансавых аперацыях за межамі ЗША?
Грошы адмываюць часта працуе з афшорным рахункамі (банкаўскія рахункі за межамі ЗША) Для таго, каб сарваць гэтыя спробы схаваць грошы за мяжой, хтосьці афшорных актывы павінны паведамляць пра іх у IRS. Адпаведны закон называецца FATCA (Закон аб знешніх рахунках падатковай справаздачнасці). Гэты закон патрабуе справаздачнасці буйных замежных актываў, з мінімум, устаноўленыя ў залежнасці ад вашага статусу падатковай падачы. Калі замежныя актывы знаходзяцца пад мінімальным, вы не павінны падаць справаздачу за падатковы год.
Што я павінен рабіць , каб адпавядаць па барацьбе з адмываннем грошай законаў?
Нават калі ваш бізнэс не з'яўляецца банк, вы можаце быць ахвярай схемы па адмыванні грошай.
Калі ваш бізнэс можа мець вялікую колькасць транзакцый (ад продажаў абсталявання або рэальных здзелак нерухомасці), або калі вы робіце шмат бізнесу наяўных (рэстаран, напрыклад), вы павінны быць дасведчаныя аб тым, дзе грошы прыходзяць з ў свой бізнэс. Гэты прынцып, у банкаўскай сферы, называецца «Ведай свайго кліента».
У прыватнасці, федэральны закон патрабуе, каб паведамляць аб любых вялікіх касавых аперацыях больш $ 10000 у IRS. Існуе пэўная форма, якую Вы павінны будзеце выкарыстоўваць, каб паведаміць аб гэтых аперацыях - Форма 8300. Заўвага гэтыя аперацыі з наяўнымі грашыма, якія без вестак праз фінансавую сістэму.