Разуменне і кіраванне грашовых патокаў можа зрабіць перапынак ці ваш бізнэс
Пастаўшчыкі не могуць быць гатовыя падоўжыць крэдыт далей, і вы не можаце быць у стане набыць тавары, неабходныя для таго, каб даставіць да вашага кліенту і атрымаць кампенсацыю.
Іншыя прадпрыемствы не з- за адсутнасці грашовых патокаў , чым з- за адсутнасці прыбытку. Чаму гэта? Дзве асноўныя прычыны:
- Уладальнікі бізнесу часцяком нерэальна прагназаваць свае грашовыя патокі. Яны, як правіла, завышаюць даходы і недаацэньваюць выдаткі.
- Уладальнікі бізнесу не ў стане прадбачыць дэфіцыт наяўнасці і скончацца грошы, прымушаючы іх прыпыніць або спыніць сваю дзейнасць, нягледзячы на тое, што яны маюць актыўных кліентаў.
Давайце пачнем з дыферэнцыяцыяй паміж рэнтабельнасцю і грашовым струменем:
Прыбытак ўяўляе сабой розніцу паміж даходамі і расходамі. Даход вылічваецца на момант продажу атрымлівае жоўтую картку, а не пры атрыманні поўнай аплаты. Акрамя таго, выдаткі разлічваюцца на момант здзяйснення пакупкі, а не калі вы аплачваеце кошт.
Паток грашовых сродкаў ўяўляе сабой рознасць паміж прытокам (фактычны які ўваходзіць грашовых) і адток (фактычныя выходныя грашовыя сродкі). Даход не ўлічваецца да атрымання плацяжу і выдаткі не разлічваюцца, пакуль аплата не вырабляецца. Паток грашовых сродкаў таксама ўключае ў сябе настоі абаротнага капіталу ад інвестараў або пазыковага фінансавання.
Паток грашовых сродкаў часта разлічваюцца на штомесячнай аснове, паколькі большасць цыклаў білінгу з'яўляюцца штомесяц. Большасць пастаўшчыкоў, як правіла, дазваляюць дзесьці бліжэй да трыццаці дзён, каб заплаціць. Аднак, у касавай рэсурсаёмістых бізнэс з вялікай колькасцю абарачальнасці запасаў, як рэстаран або магазін выгоды, гэта можа быць неабходна для разліку на штотыднёвай або нават штодзённай аснове.
Як грашовы паток праекта
- Пачніце з колькасцю наяўных грошай - ваш бягучы баланс банкаўскага рахунку (ов) плюс фактычнай валюты і манет.
- Складзіце спіс чаканых паступленняў - плацяжы кліентаў, збор на дрэнных даўгоў, працэнтаў або інвестыцыйнага даходу і г.д. Спіс не толькі колькасць , але і тады , калі ён будзе ўваходзіць.
- Зрабіць падобны спіс чакаць адток - заработнай платы, штомесяц накладныя выдаткі, плацяжы па крэдыторскай запазычанасці або іншы абавязак, падаткі, якія падлягаюць выплаце або адведзеныя для будучых плацяжоў, набыццё абсталявання, выдаткі на маркетынг і г.д.
Пакладзеце усё гэта ў табліцу ў храналагічным парадку (нашы вынаходнікі Кіраўніцтва мае штомесячны грашовы паток праекцыйны ліст, або PlanWare прапануе бясплатны базавы грашовы паток планавальніка вы можаце выкарыстоўваць у якасці адпраўной кропкі). Калі ў любы момант у вас ёсць адмоўны грашовы баланс або нават вельмі маленькі, то ёсць патэнцыйная праблема.
Лепш за ўсё, каб быць надзвычай кансерватыўныя, гэта значыць, ацаніць прыток ніжэй і раней і адтокі вышэй і вышэй. Калі вы ў канчатковым выніку з лішку наяўнасці, ён можа пакрыць за непрадбачанага дэфіцыту наяўнасці ў будучыні, або інвеставаць у нешта, каб дапамагчы развіццю Вашага бізнэсу - у вас не будзе праблем знайсці нешта карыснае рабіць з грашыма. З іншага боку, калі вы ў канчатковым выніку з неспадзяванага дэфіцыту наяўных сродкаў, вы можаце ў канчатковым выніку пашкоджанні крэдыту, страты пастаўшчыкоў, скараціць супрацоўнікаў, або з бізнесу цалкам.
прасачыць Actuals
Захавайце копію вашага прагнозу, але адсочваць фактычныя паступлення грашовых сродкаў, а таксама. Параўноўваючы яго з вашым прагнозам дапаможа вам зразумець , дзе вы няправільна ацэненыя або выпускаць з выгляду што - то ў планаванні. Мінулыя справаздачы аб руху грашовых патокаў і будучыя праекты грашовых патокаў з'яўляюцца аднымі з асноўных фінансавых паказчыкаў вы будзеце мець патрэбу, як частка вашага бізнес-плана для патэнцыйных інвестараў. Праз некалькі месяцаў адсочвання, вы знойдзеце яго незаменны інструмент кіравання.