Вызначэнне адмывання грошай
Для таго, каб усталяваць аснову для гэтага артыкула, вы павінны разумець, што адмыванне грошай. Па Investopedia:
«Працэс стварэння знешняга выгляду, што вялікія сумы грошай, атрыманых ад цяжкіх злачынстваў, такіх як гандаль наркотыкамі ці тэрарыстычнай дзейнасці, паўстала з законнага крыніцы.»
Як барацьбы з адмываннем грошай Работы
Традыцыйная схема адмывання грошай як гэта працуе. Скажам, Джым і Натан ўдзельнічаюць у продажы незаконных наркотыкаў, і ёсць вялікі грашовы паток уваходзячы. Гэта небяспечна і па-дурному трымаць наяўныя грошы, якія ляжаць вакол, таму ім патрэбны спосаб, каб атрымаць наяўныя грошы ў банк, ня гледзячы падазрона.
Банкаўская галіна патрабуе ўрад, каб паведамляць аб любых грашовых укладаў у IRS. Банк можа таксама паведамляць аб любых падазроных грашовых укладах, такіх як частыя вялікія сумы наяўных грошай або кліенты, захоўваючы вялікія сумы наяўных грошай у сейфе. Гэтыя справаздачы IRS настолькі, што незаконныя аперацыі могуць быць выяўленыя, і забяспечыць, каб прадпрыемствы плацяць падаткі.
Такім чынам, людзі, якія працуюць незаконныя аперацыі патрэбен спосаб, каб атрымаць грошы ў банку, дзе гэта бяспечна, без чаявых ад банка. Любая буйная сума наяўных грошай, ці частыя буйныя грашовыя ўклады, як правіла, не атрымліваюць юрыдычна. Джым і Натан адкрыць легальны бізнэс , дзе грашовыя сродкі звычайна працякаюць у такім , як рэстаран, манікюрных салон, мыйкі, марожаны магазін, кафэ або АЗС.
Гэтыя прадпрыемствы называюцца «фронт» для адмывання грошай.
Так што, калі Джым і Натан прадставіць грашовыя ўклады ў банк кожны дзень ад іх законнага бізнэсу, яны дадаюць трохі больш грошай ад іх продажу наркотыкаў у сумку дэпазіту, і іх брудныя грошы ад наркотыкаў атрымліваюць змешаныя з «чыстымі» грашыма з законны рэстаран або манікюрных салон. Гэта дзе адмыванне грошай тэрмін паходзіць ад. Памаленьку, брудныя грошы прабіваюцца да банка змешанага з грашыма ад іншых прадпрыемстваў. Такім чынам, брудныя грошы, як уяўляецца, быць чыстым.
Як Адмыванне грошай Працуе на eBay
Паколькі мы жывем у электронным грамадстве, схемы адмывання грошай зрабілі свой шлях да Інтэрнэту. Онлайн продажу адсочваюцца. Paypal пасылае прадаўцам 1099K, калі выконваюцца дзве ўмовы:
- $ 20000 у продажах
- 200 тавараў, якія прадаюцца
Такім чынам, некаторыя прадаўцы вызваляюцца ад атрымання падатковага дакумента ад урада. (EBay прадаўцы павінны паведамляць аб усіх даходаў ад свайго бізнесу, незалежна ад таго, калі гэтая форма атрымана ці не.) Такім чынам, некаторыя продажу на eBay можа застацца пад радарам, так бы мовіць.
Адзін са спосабаў, што нядобрасумленныя людзі, якія спрабуюць весці з бруднымі грашыма, каб стварыць падробленыя спісы на eBay. Гэта выглядае як рэальная здзелка, але кошт, як правіла, астранамічны завышаная для тыпу элемента, а кошт продажу не мае сэнсу.
Адна з такіх схем з'яўляецца выкарыстанне Дыснею Black Diamond відэакасет , але гэта можа быць на што заўгодна. Вось як гэта працуе.
Скажам, Джым ёсць кліент, які хоча нешта незаконнае, такія як наркотыкі, выкрадзенай уласнасці, або зброю купіць. Замест таго, каб стварыць здзелку з наяўнымі грашыма, якое небяспечна і па-дурному, Джым кажа свайму кліенту, ён будзе створаны лістынг на eBay для канкрэтнага тавару па вельмі завышанай цане, такія як стужка Дыснею Black Diamond VHS. Ён будзе затым адправіць спасылку на элемент кліента. Гэта называецца «ўмоўныя продажамі.» Такім чынам, відэа можа быць ацэнены ў $ 5000. Бо гэтыя стужкі Дыснею VHS не варта так шмат, ніхто не будзе на самой справе купляе тавар, кліент Джыма будзе набыць яго, грашовыя патокі праз Paypal. Акрамя таго, eBay атрымлівае свой ганарар, каб яны шчаслівыя, і Paypal атрымлівае плату ў памеры 3 працэнтаў.
Джым адгружаецца скрынка скала або некаторым нязначны пункт па адрасе кліента, і ніхто не з'яўляецца мудрым.
Пасля таго, як здзелка мела месца на eBay, а грошы на рахунку Джыма, ён сустракаецца з кліентам, каб даставіць фактычныя тавары, якія зноў могуць быць наркотыкі, зброю, або нейкая кантрабанда. Здзелка адбываецца, грошы змянілі рукі, незаконныя тавары дастаўляюцца, і ўсё гэта робіцца пад радарам.
Чаму адмываюць грошы на eBay
Ну, на самай справе, для адмывання грошай таго ж прычыны ажыццяўляюцца наяўнымі бізнесу. Для таго, каб зрушыць фокус. Для таго, каб лётаць пад радарам. Змяшаць здзелкі ў тым, дзе гэта не відавочна. eBay стварае дзіўна заблытаны шчыт, што нядобрасумленныя людзі могуць прыкрывацца. Мільёны прадметаў прадаюцца на eBay кожны тыдзень, а некаторыя законна прадаюць за сотні ці тысячы долараў. Так што гэта даволі лёгка змяшацца з натоўпам і паспяхова сцягнуць незаконныя схемы на найбуйнейшым у свеце рынку анлайн.
Калі гэта выглядае добра, каб быць праўдай, гэта верагодна!
Гэтая старая прыказка дакладная тут. Калі вы шукаеце завершаны спісы і ўбачыць тое, што не выглядае правільна, то, верагодна, няма. Таму на стужкі Дыснею Black Diamond VHS, некаторыя прадаюць за $ 50, але большасць прадаць за $ 20. Яны проста не так каштоўныя ў цэлым як катэгорыя. Калі людзі даведваюцца, што я прадаць на eBay, адна з першых рэчаў, якія яны просяць аб відэа Дыснею Black Diamond VHS, як у іх ёсць шафа, поўны іх дома, і яны павінны навучыцца прадаваць на eBay, каб яны маглі зарабіць. на жаль, я павінен сказаць ім, што яны былі груба дэзінфармавалі, і ўся дыскусія пачынае разгортвацца. Калі кошт продажу на eBay выглядае занадта добра, каб быць праўдай, няцотныя ёсць, то ёсць. Выканайце далейшыя даследаванні і паглядзець на закон сярэдніх. Там можа быць значна больш гісторыі, чым вы бачыце на экране кампутара.